商业智能 证券业信息化建设的必备工具

证券行业信息技术发展的二十年可谓是随着计算机特别是PC相关的软硬件平台一同发展的二十年。

“1991年证券行业起步时，行业前景没人看好。我们能够采用的技术平台只能是最便宜，最通用的。一把七八百元的钳子都不舍得买。”作为一个有着近20年经验的证券行业老IT人，国信证券股份有限公司首席工程师廖亚滨对那段证券IT技术起步的艰难记忆犹新。

由此，国内证券企业在信息技术应用过程中往往更为看重实用、且相对较为经济的技术方案。而这与银行业的信息化路径有着显著不同。后者一开始就涌入了国外大机系统，以国信证券为代表的一批证券公司则普遍采用了渐进式的发展思路。“我们基本是需求滚动发展，带动技术滚动发展。”廖亚滨如是说。

在与之交谈中，记者发现，证券业信息化有个最为显著的特点：不同于银行和保险，证券业IT技术应用，甚至核心交易系统能够做到为少数开发商、证券公司自主可控。这使大多数券商在部署各类信息技术过程中，基本没有任何包袱，可以更为灵活、可控的采用当期的标准技术甚至普通技术构造新的技术平台，并能很好地支撑业务发展。而在后来与微软商业智能首席架构师朱宁的沟通中也了解到：“目前国内证券企业也希望能以更合理的成本带来更好的IT运营，将创新与利旧相结合是提高企业竞争力的重要手段。新技术的采用，如采用微软最新的商业智能与门户的新技术及已有交易系统相结合，对交易数据及服务进行分析与监控，不仅可以提高对内与对外服务水平，而且利用旧有资产与人员技术，也可以为企业大大节约成本。”

信息技术与证券业务紧密结合

事实上，国信证券的前身要追溯到1989年，当时是中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部。在20世纪90年代初期，其股票交易量已占到整个市场的30%以上。到今天，国信证券总资产规模已达749.6亿元（截止2009年12月31日），发展成为全国大型综合类证券公司，在2009年度证券公司股票基金交易总金额排名中仅次于银河证券、国泰君安，位列第三。

之所以取得今天的成绩，也与廖亚滨他们多年在IT技术与证券业务结合的探索密不可分。九年前做柜台辅助系统，从客户管理、资金管理、报单管理方面大大提高了营业部的运作效率。

在此基础上，1992年6月开始，国信证券又在行业内率先大规模推出电话委托系统和触摸屏自助委托交易系统。由此改写了过往顾客必须到柜台排队申报交易的模式，对整个证券市场的运作效率提升很大。

此后，鉴于发展需要，国信证券和深圳金证科技股份有限公司（以下简称金证股份）联合，采用微软SQL Server做为数据平台支持业务应用。期间基本国信证券的很多核心业务也随之一直延续到现在最新版本的数据中心。2008年，证券市场又迎来一轮新发展，而SQL Server可挖掘的潜力也为廖亚滨看好，他们又和金证股份、微软联合起来，将相关SQL Server 2005结合国信证券的核心交易系统做了优化。

分解商业智能

现在，作为证券业的一个代表，国信对自身的数据管理又提出了新要求。

在廖亚滨看来，证券行业数据才是业务的核心。透过数据，他们可以洞察四点：一是数据反馈可以清楚看出经营状况。二是能够看清楚潜在的问题在哪里。三是有可能看清楚正在出现的机会。四是有可能看清楚未来的变化趋势。

因此，国信证券启动数据中心项目。很多国际品牌纷纷与之交流商业智能或数据仓库产品。依据实际业务需求情况，国信证券选择了微软的产品。

决策思路：一是从实际需求出发。依照证券行业每天业务数据变化量很大的现实情况，国信证券主要要解决的问题是数据的集中，还有数据每天采集的自动化调度。二是之前国信证券的很多业务系统是面向业务处理而不是面向业务分析。当时国信的最大问题是怎样在每天极大的业务量下能及时、准确、完整地将生产的数据采集到要建设的数据中心平台上来。

实际需求：一是采集过程的管理。特别是区域自动化管理，数据采集的效率和质量成为廖亚滨他们首要考虑的问题。二是数据中心的管理。面向未来的管理和需求决策，建立一些模型。这既涉及业务，也涉及技术。

部署实施：自2006年10月前后，国信证券历经8个月左右的测试期，于2007年6月决定采用微软SQL Server 2005。第一期做数据的集中管理。截至目前，项目运行情况让廖亚滨比较满意。接下来第二期是想在集中的数据上，怎样给各级管理人员提供灵活、方便、易用的数据分析展现。此阶段，整个数据中心是以数据仓库技术搭建的。第三期则准备做商业智能中的数据挖掘。

SQL Server 2005刚推出时，廖亚滨有意让国信证券的系统做一些新尝试，为以后系统继续交易累积经验。当时测试发现，证券业特有的交易机制和数据信息，造成了可能其他品牌对国信业务系统的数据采集、收集或整理都有些较难克服的问题。但SQL Server平台能满足国信对数据与分析的绝大部分需求。并在产品的完整性上，为国信提供了一揽子解决方案。

效果显现：前两阶段的数据中心都只限于交易系统。而现在新平台不光局限交易系统，整个公司所有数据都能进行管理。

另外，过去业务部门所用报表及数据需求响应通常效率都较低。原本一个复杂的分析报表生成需三、四个小时，再长的要好几天才能出来。现在，数据机制保证国信证券的报表基本最长5分钟就可以做出来。有的报表甚至几秒钟、十几秒钟就能出来，提升效果明显。按现在的数据需求，一线业务人员以往五、六天做的事，现在可以半天之内就完成。

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