中国证券业协会会员投资者教育工作指引

近几年来，中国证券业协会根据自律组织自身特点，将投资者教育融入协会日常管理工作中来，做到四个“结合”，即投资者教育工作与行业自律管理相结合、与服务行业相结合、与提高从业人员素质相结合、与树立行业形象相结合。

三年来，协会先后发布了《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》、《证券公司营业部投资者教育工作规范》、《创业板市场投资风险揭示书必备条款》、《证券投资基金投资人权益须知（格式文本）》，以及与投资者教育相关的《证券交易委托代理业务指引》、《证券公司资产管理业务了解客户规则（试行）》等。通过制定和实施自律规则，对行业在投资者教育方面进行自我约束和自我管理。此外，协会分别组织对中信建投证券和申银万国证券的投资者教育工作进行专业评价试评工作，形成了行政监管的有效补充。

“服务投资者就是服务证券行业，保护投资者就是保护证券行业”。在这一指导思想下，近年来，协会积极开发投资者教育产品，寓教于乐，丰富投资者教育的形式。其中，协会与投资者保护基金合作制作投资者教育动画片《基股三人行》在中央电视台播出；制作动画片《投资风险案例》在中视证券资讯频道及厦门等地的网络电视播出，均取得了良好的反响。协会还编写、出版了《证券投资基金知识手册》、《证券知识ABC》、《基金知识百事问》、《权证投资知识手册》、《QDII基金境外投资知识手册》等系列投资者教育宣传手册，免费向会员单位发放。另外，还在中国证券业协会网站推出了证券游戏栏目。

近年来，协会还从行业自律入手，完善证券从业人员自律管理体系，将自律与投资者教育有机结合。根据行业投资者教育的需要，协会开展从业人员的进培训、进大纲、进教材、进考题等“四进”工程，提高从业人员投资者教育能力。目前，协会远程培训系统中有《证券市场投资者教育发展概况及基本要求》、《创业板市场投资者适当性管理》等两个有关投资者教育的课程。投资者教育内容已进入教学大纲和《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券投资基金》和《证券投资基金销售基础知识》等教材。同时，投资者教育内容会进入2009年从业人员资格考试和证券公司高管人员资质测试之中。

投资者教育和树立行业形象、促进行业健康发展相结合。投资者教育是行业的形象工程，通过投资者教育工作，树立行业经营诚实守信的正面形象。协会举办了证券知识竞赛，在纸面媒体开设“协会投资者教育工作专栏”，在协会网站和《中国证券》杂志开设了“投资者教育”专栏，等等，宣传证券行业。

此外，协会加强国内外投资者教育经验交流和投资者教育研究活动。多次召开投资者教育工作座谈会，交流投资者教育工作经验；参加在美国华盛顿召开的投资者教育国际论坛年会和在韩国召开亚洲投资者教育论坛等国际会议；完成了国际投资者教育的理论与实践、投资者教育与投资者保护、投资者教育长效机制研究、投资者教育评估体系研究等内容的投资者教育专项课题研究。

国际资本市场发展经验表明，投资者教育是各国和地区自律组织的一项重要工作职责。这次金融危机在某种程度上被认为是对投资者新产品宣传不够及对投资风险揭示不充分造成的，因此，各国自律组织都积极开展投资者教育及保护工作。下一步，中国证券业协会还将在提高从业人员投资者教育素质、制作投资者教育宣传产品及加大协会网站投资者教育栏目等多方面积极开展工作。

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