高盛“欺诈门”事件幕后黑手分析

日前，美国证券交易委员会将高盛集团诉上法庭，指控该集团及其一位副总裁欺诈投资者，在一项与次贷有关的金融产品的重要事实问题上向投资者提供虚假陈述或加以隐瞒，投资者因此遭受的损失可能超过10亿美元。据报道，有消息称，高盛早在9个月前已知道会被检控，但一直隐瞒。“股神”巴菲特在金融海啸期间注资高盛，力挺该行“稳健诚信”，但16日的指控令其账面损失10.2亿美元。

作为在金融危机中损失最小的美国大型投行，高盛在过去两年中凭借鹤立鸡群的业绩赢得了无数投资者的青睐，其中就包括股神巴菲特。但是，谁都有看走眼的时候，美国证券委员会(SEC)当地时间上周五对这家华尔街翘楚提起了民事诉讼，指控其在次级抵押贷款相关金融产品交易中涉嫌欺诈，导致投资者损失大约10亿美元。消息传出后，高盛股价出现超过两位数的暴跌，市值一夜蒸发超百亿美元，巴菲特也损失惨重。

诉讼高盛被指控欺骗投资者

SEC在其起诉书中指出，高盛于2007年2月应美国大型对冲基金保尔森公司委托，推出一款基于次级抵押贷款的抵押债务债券，向多国银行、基金和保险企业等投资者推销。而保尔森公司本身看空美国抵押债务债券市场，其向高盛支付了大约1500万美元的设计和营销费用，意在借做空抵押债务债券谋利。但高盛在向投资者推销时没有说明保尔森公司与这款金融产品有关，导致投资者在不足一年时间内损失大约10亿美元。

“这种全新的金融产品很复杂，但其中的欺诈和利益冲突却是简单和老旧的。高盛错误地允许一位能深刻影响其投资组合中抵押贷款证券的客户对抵押贷款市场做空，高盛还向其他投资者提供了虚假陈述：该证券的投资内容由一家独立客观的第三方机构进行选择。”

SEC执法部门主管罗伯特·库扎米在起诉书中作出上述表示，称高盛允许意在做空的委托人参与决定“投资组合中纳入何种抵押债务债券产品”，推销时却声称这一产品由“独立客观的第三方”推出，涉嫌误导投资者。

与此同时，遭到起诉的还有高盛副总裁法布里斯·托尔雷，SEC指控他对这起欺诈案负主要责任，因为这位高管设计了上述交易，负责营销材料的准备工作，而且负责与投资者进行直接沟通。SEC相信，托尔雷清楚保尔森公司对外隐瞒的卖空部位，也知道该公司在资产选择中扮演的角色。

不过，SEC起诉书中未指控保尔森公司负责人约翰·保尔森违规违法，后者被认为是金融危机中最成功的对冲基金经理。由于他在金融危机爆发之前坚持看空抵押债务债券市场，使其在2008年个人获益37亿美元，一时名声大噪，但是SEC的起诉却让外界开始怀疑这位“空军司令”的成功是否另有隐情。

反响华尔街股市和期市暴跌

针对SEC方面的指控，高盛随即做出了反击。该行在一份声明中否认涉嫌欺诈，称SEC的指控“毫无根据”。声明同时还强调，高盛自己在相关交易中就损失了9000万美元之多，而且其本来就“没有义务”向金融产品买卖双方交代对方身份。

虽然高盛方面坚决否认了相关指控，但是该股股价当天依然受到强烈冲击，至收盘时下挫23.57美元，至160.7美元的水平，全日暴跌12.8%，市值一夜之间蒸发120亿美元。同时，华尔街银行股也受高盛拖累出现大幅下跌，其中曾与保尔森公司有过业务往来的德意志银行股票下跌9.2%，花旗、美银、摩根士丹利等其他重要银行股跌幅也均超过5%。而受银行股集体大幅走低影响，道琼斯工业指数当天一度跌破11000点，最后收于11018点，下跌1.13%。

除了股市以外，高盛涉嫌欺诈的消息还对大宗商品市场造成冲击，纽约主力原油期货合约当天大跌2.4%，创两个多月来的最大单日跌幅。而纽约主力黄金期货合约也下挫2%，收于1137美元/盎司。

高盛“欺诈门”事件之所以造成市场强烈反应，在于此前该行一直没有透露其正受到SEC调查一事。据美国媒体报道，高盛早在9个月之前就已收到SEC相关人士有关将对其起诉的警告，但是该投行没有在例行公告中向投资者公布该信息。此外，高盛“欺诈门”事件还引发了华尔街地震，因为市场开始相信，SEC正在对金融危机中大型投行和金融机构扮演的角色进行调查，因为有迹象表明它们在房市显出下滑迹象时仍设计并销售与房市有关的金融产品。“本委员会将继续调查投行及其他机构在房地产市场开始显露疲软迹象时与房地产市场结构化复杂金融产品有关的运作方式。”SEC结构化新产品部门的主管肯尼斯·伦奇在起诉书中的表态加剧了市场的担心。

美国当地分析师认为，高盛“欺诈门”事件对高盛乃至华尔街的影响很大。虽然最后的结果很可能是高盛与SEC达成和解，并支付数亿美元了事，但是这样的事例或许会不止一起——因为自金融危机以来，虽然早有声音指责高盛对金融危机推波助澜，但这些指责没有过硬的依据，也从来没有导致调查或起诉。而这就意味着，美国监管层对金融机构的监管将更加严格，而不再是“雷声大雨点小”。同时，随着对金融危机“秋后算账”的继续进行，将来或将有更多银行面临类似起诉。

美国总统奥巴马上周六的表态也与这一市场预期吻合。奥巴马在讲话中督促美国国会通过更为严格的金融业监管措施，以免美国再次陷入经济危机。

“现在我们不采取行动，导致金融危机的系统就会带着相同的漏洞和弊端继续运行。”奥巴马的语气颇为强硬，“如果我们不试图改变招致危机的原因，我们注定将重蹈覆辙。”

巴菲特投资失利 踩到大地雷

美国联邦政府日前对高盛集团涉嫌欺诈投资者提起民事诉讼，此事不只震撼美股，连股神巴菲特也遭殃，因为巴菲特早在2008年入股高盛，如果持有的是普通股，等于损失10亿美元。而高盛事件恐怕还只是开端，未来还可能将引发一连串风波。

美国证管会在16日公开指控高盛集团，在销售债务抵押债券时涉嫌欺诈。高盛股价16日从183.62美元开盘后一路坐溜滑梯，不断往下滑，最后收在收160.7美元，大跌近13%。

以巴菲特的持股数计算，如果持有的是普通股，帐面损失将高达10亿美元，如果是持有购股权证，帐面损失也有1.2亿美元。巴菲特早在2008年入股高盛，想不到踩到大地雷。

但这已不是巴菲特第一次投资失利，2008年，他也曾砸下30亿美元大买奇异股票，股价却灰头土脸;这一波股灾，前前后后就让巴菲特赔了200亿美元。一再惨赔，让巴菲特的股神光环，似乎也蒙上一层阴影。

这场高盛震撼弹，还传出连德国政府也考虑对高盛提告。市场认为，下周美股恐怕乌云罩顶，更别说即将公布财报的大公司，像是IBM、苹果及微软等公司，恐怕都要「剉着等」。

郎咸平：高盛才是金融海啸背后操纵人

我们不要认为高盛跟我们无关。任志刚，就是香港金管局总裁，在2009年2月2日暗指汇丰银行遭到操控。被谁操控?下面是我的分析。高盛写了一个研究报告，说汇丰银行的坏账准备应该会高达301亿美元，亏损会高达15亿美元。因此这家银行的价格会从七八十块跌到49块。这个报告一出来，这个公司一周内就跌了四分之一的市值，股价一周内下跌25%。

高盛又写了一份研究报告，高度看空中国石油，虽然包括申银万国、中信证券、海通证券大力推荐中石油，可是以高盛为首的国际金融炒家发布相反的报道。因此香港的中石油H股一周跌了12.82%。那么高盛等银行在2004年，在国有银行要改制的时候，相继发表一些文章跟看法，诋毁中国的国有银行，说不值一点钱，说坏账太高了，不值钱，你们都别要。结果谁要了，高盛自己去买了。所以这就是为什么他们占有的美国银行以一块多钱的价格收购了建行上市的股权。结果在2007年下半年，美国商业银行对外宣布，由于次债危机，他们遭到重大损失，可是建行的上市呢，他们赚到了1300亿。100块乘以13亿人口就等于1300亿，就被这些大行席卷一空，相当于每个中国人出了100元。

各位还记不记得越南危机?发生在2008年4月的越南危机是越南的大悲剧。可是我们注意到了，这个国家在2007年出了问题，可是到了2008年3月之前，以高盛为首的国际投行一再地呼吁大家买入。他们对越南的评价有八个字，叫做：越南概念，亚股新宠。这篇文章是2007年5月14日发表的，文中讲到高盛把越南纳入新钻石11国。在它的力捧之下，越南的股价、楼价拉高，最后到2008年4月呢，不知道什么原因，所有资金全部撤出，股价大跌，楼价大跌，只有一个不跌，就是通货膨胀高达25%。这就是高盛。

所以我完全有理由这么说，以高盛为首的这些国际金融资本，他们就是这一场金融海啸的真正背后操纵人。

高盛集团入股了中国石化、中粮集团、金龙鱼等多家大型企业，并占有中国移动的股份，发动金融危机，整垮中国，扶持他们最大的市场——美国的崛起。

高盛的可怕，不在于它的强势，而是它能够短暂的容忍与宽容，但它的宗旨是长远的贪婪。永远要记住，高盛不是慈善家，更不是雷锋，也不会傻帽的送钱给你。

当你在数钱时，你会发觉你早已经被卖掉了。

当潮水褪去时，你会发觉你是最后的裸泳者。

最后不得不提醒一句：珍爱生命，远离高盛。

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