上海金源董事长涉嫌诈骗农行2.8亿案下月初受审

被捕6个月以后，上海市前工商联副主席、上海金源国际经贸发展有限公司(下称“金源公司”)董事长周跃进“涉嫌贷款诈骗”一案(详见早报9月16日《周跃进涉嫌“诈骗农行2.8亿”》)，初步定于明年1月7日和8日在上海市第一中级人民法院公开审理。

早报记者获悉，这份案号为(2009)沪一中刑初字第314号的案件，其案由为“涉嫌贷款诈骗”，被告人为周跃进、刘永军、金源公司。其中，刘永军为金源公司副总经理。

今年5月13日，上海市公安局经济犯罪侦查总队(以下称“上海经侦总队”)以“涉嫌合同诈骗罪”立案侦查，5月19日，周跃进、刘永军被刑拘，6月25日，上海市人民检察院第一分院(以下称“市检察院一分院”)批准以“涉嫌骗取贷款罪”对周、刘执行逮捕。

据悉，由于涉及中国出口信用保险公司(下称“中信保”)和农行两个重要金融企业，此案为公安部经济犯罪侦查局金融处督办，上海市公安局经济犯罪侦查总队侦办。

涉嫌贷款诈骗

据悉，该案经过了多次退回补充侦查。

8月26日，上海市政协举行十一届十二次常委会议，周跃进涉嫌合同诈骗被检察机关依法逮捕的消息得以公开。此次会议还决定撤销周跃进第十一届上海市政协委员的资格。彼时，该案已经由上海经侦总队移交到市检察院一分院。

直到日前，法院才正式立案，并定于2010年1月7日和8日在上海市第一中级人民法院公开审理，其案由为“涉嫌贷款诈骗”。

实际上，周跃进一案同浙江纵横控股集团有限公司(下称“纵横集团”)资金链断裂紧密相连。

上海经侦总队的侦查报告称，2008年初，纵横集团法人代表袁柏仁为解决企业的流动资金缺口，与金源公司周跃进约定：通过虚假内贸、签订封闭循环购销合同的手法，套用农行上海分行贷款授信额度。金源公司负责以投保中信保的国内贸易信用险为贷款担保、以购买原材料需流动资金为名，向农行上海分行申请贷款。金源公司获取贷款后，以支付供应商货款为由，将贷款资金转移至纵横集团。

其具体过程则为：2008年6月，袁柏仁指使纵横集团国际贸易部经理梁秉樑，以纵横集团所属的新洲集团等9家公司为“供应商”，与金源公司签订了11套价值3.35亿元的化工原料PTA、MEG销售合同。同时，周跃进指使金源公司刘永军，与纵横集团及其子公司签订销售合同(经查该交易为虚假交易)。刘永军在周跃进的授意之下，将上述虚假交易作为投保对象，以金源公司和关联公司上海科利商务咨询公司(下称科利公司，周跃进夫妻100%持股的公司)的名义，最终向中信保投保5亿元人民币国内贸易险，并以此保单作为向农行上海分行贷款的担保。

2008年7月16日，金源公司、科利公司与中信保上海分公司、农行上海分行签订了《赔款转让协议》，协议约定，在纵横集团拖欠贷款或者破产的情况下，中信保上海分公司将赔款直接全额支付给农行上海分行。

2008年8月15日至9月11日，金源公司以虚假财务报表，分六次从农行上海分行取得贷款2.928亿元。

经上海经侦总队认定，上述2.928亿元贷款中，纵横集团获得了2.5亿元，金源公司将3235万元用于支付贷款利息、相关费税，并从中获利850万元，而参与虚假贸易的9家公司从中获利1025万元。

上海市公源律师事务所主任律师胡炯明表示，尽管贷款诈骗的主体为单位，但是单位负责人及具体经办人也要负刑事责任。

农行同中信保的角力

农行上海分行曾在给予市检察院一分院的相关文件中称，“中信保在赔付问题上前后不一致的态度，使得我行丧失了最佳的资产保全时机。”

纵横集团资金链断裂后，2008年11月24日，金源公司、中信保和农行三方代表，曾在中信保的会议室里，紧急磋商对策。当时，中信保上海分公司总经理李可东表示，中信保将履行保险赔付责任。

据上述文件，2008年12月份，中信保要求金源公司向其提交《可能损失通知书》及相关《案情说明》；随后，又要求金源公司将应收账款项下的权益转让给中信保，并签订《委托代理协议》。

2009年3月16日，金源公司、中信保和农行三方再度碰头，讨论索赔程序、递交材料等问题。两天后，金源公司正式向中信保申请国内贸易信用保险的赔付，次日周跃进给中信保总经理王毅写了一封信，说明相关情况。

值得注意的是，中信保在2008年度为金源公司投保的国内贸易保险全额计提坏账准备，中信保将金源公司投保的国内贸易险30%分保给同业。

“中信保表示赔付的态度从2009年3月下旬开始发生了180度逆转。之后，其不再与我行进行进一步交流，并拒绝就赔付情况进行答复。”上述文件称。2009年7月13日，农行上海分行收到金源公司转来的中信保上海分公司出具的《关于保险人上海科利商务咨询有限公司、上海金源国际经贸有限公司DCM20080205索赔案处理意见的函》，表示因“提供的索赔文件和相关单证无法证明存在真实、合法、有效的贸易”，故拒绝承担相应的赔偿责任。

“一旦本案仅被认定为骗取贷款罪，则我行将承担全部的资金损失。”因此农行上海分行表示，希望检察院一分院“在调查取证基础上合理地判断中信保在其中所起作用”。

在农行的一份内部文件中，农行甚至建议要全面侦查，“既要侦查金源公司，也要侦查纵横控股和上游供货商，还要彻查中信保内部、包括农行内部有无内外勾结的情况。”

周跃进和金源公司

实际上，周跃进是近年来第二位涉案被查的上海市工商联副主席，前一位是张荣坤。

现年51岁的周跃进，是上海青浦人，2002年7月当选为上海市工商联第十一届执委会副主席。早报记者此前掌握的资料显示，1982年8月到1986年11月，其在中国机械进出口总公司工作，此后在中国国际信托投资公司(中信公司)任职。1996年从中信公司离职后，周跃进下海做起了生意，其中金源公司名气最大。

金源公司成立于2000年，注册资本1亿元，主要从事自营和代理各类商品及技术的进出口业务，承包境外机电工程和境内国际招标工程等业务，2003年和2004年连续被评为“上海市跨国经营企业20强”，并被确定为上海市实施“走出去”战略重点支持单位。

2004年，金源公司同农行上海分行建立信贷合作关系，是农行上海分行外汇营业部的国际结算开证业务五大客户之一，主要做进出口两方面的业务，出口业务涉及非融资性保函、外汇远期结售汇业务等，进口业务主要是代理纵横集团进口生产原料PTA、MEG。

根据农行上海分行的说法，金源公司此前在该行没有国内贸易融资额度，只有国际贸易融资额度。

根据公开报道，为代理纵横集团进口生产原料PTA、MEG，周跃进曾经获益匪浅。2008年10月纵横集团资金链断裂，金源公司因代理纵横集团进口所开的信用证无法还款，使得金源公司深陷其中。2个月后，相关银行即对其提起诉讼。

为此，2009年2月，金源公司召集中信保、农行、华夏银行[11.80 -2.16%]、中信银行[7.48 -2.73%]开会沟通。

值得一提的是，上述文件还称，在2009年1月中旬举行的中信保新春酒会上，中信保上海分公司总经理李可东明确告诉农行上海分行外汇营业部副总经理杨欣，中信保一定赔付金源公司所投保的国内保险，并主动提及农行宝山支行所涉及的另一笔出口信保项下融资业务，由于申请人涉及重复出口，中信保不会赔付，但农行并未点出申请人的具体名称。

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