招商证券：将风险文化渗入公司血液

截至目前，13家上市证券公司的2009年年报已经全部披露。对于证券公司而言，年报不仅是对公司过去一年收入和盈利业绩的梳理汇总，也呈现了公司在这一年中的业务情况、工作重点以及公司来年的战略性布局。同时，它也能显示证券公司一年中在信息科技建设和发展方面的相关成绩和主要思路。

围绕证券公司营业网点数、信息技术人员储备量以及信息技术风险防范措施建设三个指标，中国信息主管网选择了4家上市证券公司进行了横向对比，它们是——光大证券、海通证券、中信证券和招商证券，这4家证券公司均位列证券业协会公布的《2009年度证券公司净利润排名TOP10》（见下图）。

2009年度证券公司净利润排名TOP10

（数据来源：中国证券业协会）

通过分析《招商证券2009年年报审计报告》，中国信息主管网统计发现：

营业网点数共71家

截至2009年12月31日止，招商证券在北京、上海、广州、深圳等33个城市共设有71家证券交易营业部。与光大证券、海通证券和中信证券相比，营业网点数排名第三（如下图）。

光大证券、海通证券、中信证券、招商证券4家券商营业网点数对比

（* 中信证券营业网点数不含中信证券控股及参股证券公司营业网点）

前瞻风险管理 完善风险制度

在《亚洲风险》杂志主办的“2009年度最佳风险管理大奖”评选活动中，招商银行荣获“中国内地最佳风险管理大奖”。作为中国最早致力于完善现有风险管理体制的券商之一，招商证券也采用了先进的测量和风险分类技术以发展和提升风险管理能力，并将完善风险管理体制作为2009年的一项重要工作。

1、全面细致的业务授权管理制度

招商证券建立了全面细致的业务授权管理制度，该管理制度是公司实行一级法人体制，强化公司管理和内部控制的一个重要环节。基于该制度，公司对业务进行了全面梳理和细分，根据各项业务的风险程度，将所有业务按高风险业务、一般风险业务、低风险业务进行归类，在此基础上制定出的各项业务授权权限表和授权书。公司授权业务不仅包括证券投资、固定收益、资产管理、经纪业务、投资银行等一线业务部门，而且包括财务、清算、产权管理等后台部门，授权层级包括风险管理委员会（主任） 、分管副总裁、合规总监/财务总监/清算中心总监/及各业务部门总监三个层级，各业务部门内部授权由部门制定，报备风险控制部。

2、各职能部门履行制约性风险管理职能

信息技术中心负责公司各种信息系统的运行与维护，保障公司信息系统的安全、稳定运行，监督整个信息系统的安全性及信息流的规范性；财务部负责监督各业务部门的财务运行状况，确保财务会计和财务管理工作合规、合法；清算中心负责公司客户资金的管理、监控，确保客户资金的安全性和流动性；人力资源部负责监督各项人力资源管理制度的实施，考评员工风险管理职责的完成情况；法律合规部负责公司合规与法律事务管理，包括：拟定合规与法律工作各项规章制度并组织指导实施，审核合同及各类规章制度，处理纠纷/诉讼/仲裁等，对各业务及创新活动出具合规审查意见，开展合规教育和法律培训，牵头推动反洗钱、信息隔离墙工作，完成合规报告，保持与监管机构日常联系等；稽核监察部负责对公司各部门的制度的制订及执行情况、经营管理情况及业务经营是否符合授权职责进行稽核；风险控制部负责制定风险管理制度与流程，提高风险管理的专业化和规范化水平，履行全公司规划性、综合性、监督性的风险管理职能。

3、专设IT业务风险管理岗

招商证券设立IT业务风险管理岗位：负责公司信息技术风险风险管理的相关工作；通过设计关键风险指标等手段实现对信息技术风险状系统的监测；定期对公司信息技术进行风险评估并编写IT业务风险评估报告；负责部门内部电脑需求及数据分析工作；参与部门内操作风险管理的其它风险控制工作。

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