证监会倪志全：恨他就让他主管技术

中国证券监督管理委员会北京监管局期货监管处副处长倪志全出席第五届中国(北京)期货暨衍生品市场论坛，并发表演讲。主要观点为：

对期货公司的技术检查情况为：总共有163家期货公司参加了检查，其中有152家公司达到了规定的要求，占总数的93%。有11家未达到规定要求，被下发了整改通知，占总数7%。检查反映出的典型问题：信息技术治理结构不健全、技术人员不足、对核心技术掌握不深、制度不够完善、应急预案不够完善。

你最恨哪个人，你就让他主管技术，因为意味着很快就可以把他剔出公司了。

当全球经济因百年不遇的金融危机而陷入停滞时，中国期货市场却在监管层和市场各参与主体的共同努力下，有效地化解了风险，实现了平稳过渡，得到快速健康的发展。2009年中国期货市场成交额突破100万亿元，成为仅次于美国的全球第二大商品期货市场，期货市场服务实体经济的功能正逐步得到发挥。

为适应中国经济快速发展，期货市场服务产业经济的要求，中国期货市场正酝酿新的变革和创新。走出国门，开展境外期货代理业务，积极参与国际大宗商品定价；借鉴国际经验，开展期货资产管理业务，实现期货交易专业化服务；推出股指期货交易，开拓新的金融期货领域。一系列新政策、新业务的推出，将极大地推动国内外期货业界的交流，使更多的机构和个人能有更灵活的方式参与全球的期货交易，推动中国期货市场与国际接轨的步伐。

 为此，北京期货商会再度携手FIA亚洲协会，决定于2010年4月在北京举办“第五届中国(北京)期货暨衍生品市场论坛”，将“聚焦期货中介机构的业务创新”确定为本次大会的主题，力邀相关政府主管机构的负责人、国内外期货机构专家、有关基金机构和投资者，就“期货中介机构业务创新”所涉及的政策法规、业务模式、风险管理等进行广泛深入的探讨，架设中外期货业沟通合作的桥梁。此外，本次论坛还将分享国际股指期货交易操作的成熟经验，同时就完善期货电子信息系统和提高交易过程中风险控制的科技手段展开深入探讨。

今天，4月17日，北京期货商会再度携手FIA亚洲协会，在北京举办“第五届中国(北京)期货暨衍生品市场论坛”，题为“股指期货——信息技术新挑战”的分论坛召开，中国证券监督管理委员会北京监管局期货监管处副处长倪志全出席会议，并发表演讲。以下为速记内容：

各位下午好，很高兴有机会和大家一起探讨一下咱们期货行业IT发展的一些问题，我本人来讲是学管理信息技术技术出身，毕业之后到期货交易所工作，后来到证监局工作，前后15年时间始终非常关心行业技术的发展

今天首先我代表中国证监会处长许强先生，从咱们大会第一届开始他就参加咱们大会的讨论和专题发言，我们大会的日期早定了，没有想到后来中金所选了这一天做了期货上市的日子，咱们的领导都到上海，因为许强处长也非常遗憾首次缺席了这次活动。他要给大家介绍一下信息技术管理检查的工作，他跟我沟通了一下电话，因此昨天晚上我又紧急做了几页的PPT，我把技术检查的主要情况给咱们期货界的同仁做一个同胞。

这次技术检查是从10月份国庆节之后开始的，1月20日左右结束的，在春节前出的结果。首先检查的总体情况是这样的，总共有163家期货公司参加了这次检查，其中有152家公司达到了规定的要求，也就是通过了检查，占总数的93%。有11家未达到规定要求，被下发了整改通知，占总数7%。其中达到了根据本身金融业务资格达到的标准有134家标准，一类标准62家，二类标准57家，三类标准15家，另外还有18家公司跳级进行了这个申报，另外没有通过这个检查的11家，其中一级是有10家，二级有1家。具体咱们北京的情况，咱们一共有的17家公司参加了这次检查，其中通过一类检查2家，二类14家，三类1家，其中还有两家是一类跳级申请二类的，北京的公司还不错，全部通过了自己申请级别的检查，达到了要求。

这次检查的效果应该说极大的促进了期货公司的管理，首先应该说它提高了期货公司领导层对信息技术管理的重视程度。大家从7%的未通过率也可以看出来监管部门对加强监管的决心，也对公司的触动这点上是比较大的。另外由于技术标准，即使是最简单的一类标准的检查，它的项目必须通过的项目也要占到95项，还有5项是可选项，它的内容非常的详细，因此这个技术指引的检查也使期货公司的决策层和管理层对信息技术管理有了相应明确、量化的认识。也就是说你们的高管人员原来怎么考核你们期货公司信息技术管理，现在好了，如果申请三类标准有100多项标准，你看哪一项是合格或者是不合格的，这个很明确了。这两项应该说对公司上层的管理作用比较大。

通过这个检查首先使这个期货公司当时是IT部门对自身不足有了更清晰的认识。特别是这次检查带了一定的横向性，检查组全国只派了10个，他会派来很多横向的对比信息，使期货公司很清醒的知道你自己有什么问题，在行业当中你到底处在什么位置上，有没有什么需要改进的问题。第二是促进了期货公司进一步完善管理制度，这点我想多说两句，这个指引当中应该说对IT管理方面的要求是非常高的，这个问题正好一会我本来准备的咱们期货行业IT发展回顾和展望里面也有这个内容，在这不多讲了。第三个是促进了期货公司技术队伍的建设，大家都知道，指引里面对IT部门人数做了非常清晰的规定，公司在09年大量的扩充技术人员，扩充了IT部门的队伍。根据不太完全统计，这一年当中咱们全行业技术人员大约增加了1/3这样的概念，应该说为咱们公司下一步发展提供了非常好的基础。

这个对于咱们全行业来讲这次检查也有很大的意义，首先检查的过程促进了交流，检查组将经验与知识进行了很好的传递。这个检查组一共有30个专家，每三人分三组共10组进行了全国检查。这在检查专家开会的时候，有关的活动我当时参与了，当时我是30个人当中的一个，后来因为意外的原因，股指期货的各种原因，我没能最后参加检查。当然有关领导说检查不是挑毛病的，因为是行业第一次有指引，因此在检查当中这些专家一方面发现公司的问题，另外一方面是提出很多宝贵的建。领导小组认真落实了工作，每一个公司在检查当中都暴露了一些问题，都被专家进行了帮助。第二个是更全面、直接、深入的反映了行业的问题。以前是对单独的工作，我们对北京的行业的公司的问题可能还稍微多一些，但是对全国可能横向的掌握情况的机会不多。这次应该说为将来监管部门也好，包括为公司做出下一步的决策提供了很好的一种数据和借鉴的意义。

最后一个是《指引》本身也是第一次颁布，通过这次检查的工作也全面检验了指引本身有利于下一步进一步修改和完善。就好象我们的技术一直在提高一样，这个指引绝对不可能是一成不变的，有关领导在检查的时候布置任务的时候也对检查小组有任务，对于这些建议也反应出来，这样有利于咱们技术的指引的进步。

下面我简单讲一下根据检查反映出的典型问题：

首先一个就是信息技术治理结构不健全，这里主要指所有的公司即使被下发了通过检查的通知里面都会提了一些建议。然后我就发现一个问题，以北京17个公司来说，所有的公司都被提了这一条，说明在检查当中这条比较突出，它的概念是说信息技术规划和信息安全管理的跨部门机构的职能和作用不明显。说明高度依赖于技术的行业在你的管理当中技术部门是一个独立的，只是搞一点技术维护工作的部门已经远远不够了。应该是跟其他的业务的跨部门的职能形成交集，才能更好的发挥IT在企业当中的作用，这个工作全行业目前看确实存在这样的问题。这个问题在我准备发言里面也有，我不展开讲了。

第二个是技术人员不足，就是一半的期货公司的技术人员不超过五个人，这显然是根据指引的要求定的。这是我私下跟检查人员沟通的时候，他们跟我讲了，有些个别的公司好象不是北京的，在仅有5、6个技术人员里面还有拿文科文凭的人员，这是应付检查的色彩是有的，我不反对这些人自学成才，但是如果做维护工作，不是说网虫弄一点网上的东西这么简单，恐怕有些问题。所以这个人员的不足，目前只是完成指引最底线的要求，这个问题近期肯定会影响行业的发展，这点要重视。

第三对核心技术掌握不深，这对检查小组来说尤其是托管机房这个问题比较突出，把核心设备托管出去，公司自己的技术人员对很多底层的技术不掌握，变成完全依赖于托管商，把自己的命脉掌握在别人手里。自己在下一步出现故障的时候，应急处理、数据的安全保密这些方面都存在重大问题，当时总结的时候认为这个问题现在已经成为行业信息安全的重大隐患。不是你一个简单的发展的问题，是安全的重大隐患。

第四个问题是制度不够完善，咱们这次检查是促进了管理制度的建设，我以后会专门讲，在这不展开了。下一个问题是安全防护水平比较低，这个直接的原因恐怕技术投入的方面本身不足造成了这种抗威胁、抗攻击的能力都比较低，所以这方面应该引起普遍重视。

下一个问题是应急预案不够完善，应急演练不够充分，根据检查组的检查来看，真正进行了应急演练的公司或者是到位的演练不多。大家往往由于演练这里我提一点，演练大家千万不要认为技术公司的事，是公司的事，不仅仅是演练技术部门如果排障，如果是简单的排除故障太简单了，而真正要考虑到各个部门交叉的配合这些问题。所以我说这个应急预案的问题一会我还会讲到这个问题是需要大家高度重视的一个问题。

这个就是咱们信息技术检查的简单的情况，本来许强处长可能会展开给大家讲一些更深入的问题或者是下一步开展工作的一些计划等等，这些不过有些人说遗憾也是一种美，我们等待下半年我们还有一个大型论坛活动的时候，我们再来听听许强处长给大家介绍这方面的情况。

原来这个标题叫做期货行业IT发展前瞻，我想好象不回顾一下不合适，所以我改了一下叫做期货行业IT发展的回顾与展望。首先说近两天我感觉研究咱们IT发展的人好象还是在逐渐增多了。为什么这么说？因为如果是两三年以前，咱们看一下主流报纸、几大证券报、期货日报探讨IT发展的文章几乎就没有。但是近期应该说还是偶尔可以看到一两篇的，说明大家已经在关注技术的发展的这些东西。我想反正仁者见仁，智者见智，今天很高兴有这个机会跟大家探讨一下期货行业发展的有关问题。

首先金融期货为期货行业的信息技术发展注入了兴奋剂，近年来虽然期货市场每年保持着几乎成倍增长的趋势，但是我们也要注意另外一个问题，为什么我们能够成倍的增长，是因为我们的基数太小了。大家知道从国际市场来看，金融及其衍生品的期货交易量是商品期货几十倍以上，我国目前商品期货规模位居世界前列，这是我们同仁们做的巨大努力达到的，总体规模无法跟其他国家相比。但是现在，昨天，金融期货的横空出世是我国期货市场发展的一个里程碑，虽然只有股指期货这一个品种，但是这已经预示着我国期货行业发展进入了高速公路。期货行业的IT技术我觉得可以说是被注入了一针兴奋剂，金融期货的出现必然引发一个质的飞跃。首先市场规模的空间有上百倍的空间，短期之内可能会出现发展速度升级这样的过程，那么他对IT也就提出一个非常高的需求。从量变到质变的过程我认为很快就会出现，这可能也是我们所有的期货行业人员的身上的重担。

我想回顾这一期货行业IT发展的特点，我想这么段时间回顾历史不太全面，但是回顾几个简单的特点我觉得差不多十年以来我一直关注咱们行业技术的发展，因硬说期货行业IT发展的时间并不长。咱们时间要比证券行业晚很多，大概是在2000年以后咱们才开始陆续使用电子化交易系统。但是一经出现电子化交易系统在行业迅速发展。

第二个特点我觉得应该是我们期货IT从业人员可以引以自豪的一点，就是我们的IT技术与业务发展紧密结合。这话什么意思？就是说在很多行业，你想现在哪个开公司没几个电脑，打个文档也得用电脑，但是这些IT技术对企业的发展是辅助的地位，他不能主导这个行业的业务进行发展的功能。但是我们现在期货的IT行业，我觉得这点上是和业务结合的很紧密，结合比较成功的。我想举个例子，比如说网上有商城，以前没有，你想想网上商城是什么？就是一个网页，他跟电视购物有什么区别吗？没有什么区别，只是有了网页这个东西用在这了，你有了购物的平台，你再往深入想，他无法引导说一个网上的商店怎么发展，现在网上最大的问题信用的问题，要靠支付宝解决他的问题。如何说我们结合得比较紧密呢？我举几个例子，首先是交易系统用的电子化，然后是风控系统上电子化，如果说实施风控的软件坏可以想象吗，现在已经完全离不开了。客服原来这个概念已经更广泛了，客服的手段是现场人对人的，现在变成电子化了。这些主要的业务部门从一开始的单一交易到后来全部依赖于技术发展，这一点上是技术鼓励了业务的发展。另外期货公司从开始按照证券定义的我们走的是集中交易的模式，因此我们的营业部应该说是走上了一条清醒化的发展道路，非常的节约成本，建设周期也比较短，因此在2008年一年全中国的期货公司设立营业部将近400家，这个数量是以前的综合，从95年到08年一共全国不到400个营业部，到08年之后一下子变成了800个。所以说期货公司经营不是很景气的情况下，怎么扩张400个营业部呢，这是个全面依赖技术的平台是有相当大的关系。可以说是技术支持了公司的迅速扩张，而且今天股指期货说了这么快，很多公司在后面，当时布点是了，早知道力量完全可以允许的，为什么不再多开几个。而不是说我当时没有力量多开，我的技术人力跟不上，而是决策当时有问题，没有大力推动这个工作。

第三个我想讲一下法规的发展进入了快车道，仅仅09年一年《期货公司信息技术管理指引》《证券期货耶网络与信息安全事件应急预案》《期货公司网上期货信息系统技术指引》至少在五个以上一年之内下发了，也许我们搞技术的同志不是特别关注下发多少指引，只是认为下了一个指引有很多工作要做。我们首先说技术发展除了首先企业自身发展的原动力之外，还要规范，长期以来规范导致了我们发展方向上很迷盲，不知道往哪个方向走。而且这里头超越了咱们技术的角落，下发这些指引还有更重大的意义，几年之前我在跟咱们期货公司的高级责任人讲你们签的合同里面都有免责条款，我说但是这一条在有些时候是有问题的。为什么就是因为咱们行业没有技术指引，没有标准的情况之下，你怎么去说你已经尽力了，剩下的事是不可抗议的及这是不太好解释的。比如有人可以用几十万亿台的IBM服务器，你用几万块钱的这个机器数据库宕机了，这个就有探讨的空间了。如果说这个问题去法院这是有争执的事情。这个技术指引更重要是为了你发展的方向确定了法律的定位，如果将来有出现这种情况，我们敢于说第一我做到了指引某一类的要求，第二我根据应急预案我做了该做的事情，剩下的事情我愿意跟客户谈，你产生的损失我愿意给你补偿，这是属于另外一个层面的，这在法律关系上不是完全一致的。一年之内出了五个以上的指引，这从法律层面上和业务发展上都是重要的支撑，这点强调一下。

第三个我想回顾一下咱们发展的十年以上存在不少的问题，我称为下一步发展的瓶颈。

第一个疲于应付、资源短缺，各技术的公司都处在紧张的工作状态之下，应该说一直应对不断提出的新要求，与此同时表现出各机构在各方面的资源的短缺。所以说这种缺陷也导致了IT发展的局限性，

第二个问题是重维护、轻管理。技术指引的下发如果说它解决了行业标准的问题，同时也引爆了咱们期货公司IT重大的缺陷，就长期以来只重视技术维护，忽略技术管理的问题。造成这一问题的原因有多方面的，公司质量是薄弱的，通常有一两个技术人员，技术人员的专业素质平均水平不是很高，在维护系统稳定的决定大前提之下，技术人员显然只能以维护工作为主。在指引检查当中他会发现它大量涉及的其实是管理方面的要求，这个明显的应该比应用软件方面的要求还要明显。管理上的不善应该说是导致很多技术问题的发生，不是绝对投入的问题。我们原来确实把心思放在要维护简单的稳定问题，而忽略了管理上的问题。

第三个问题叫重当前、轻规划，这跟这个问题是相关的，由于这两年期货行业处于业务发展的巨大规划期，不仅要适应业务适应，这是高度依赖IT技术行业正常现象。但是由于我们的技术人员大体上都是在忙着眼前维护工作，缺少技术的研发的工作，因此现在说IT规划要走到业务规划之前的任务显然我们行业技术方面完成不是太好。

第四个问题我觉得是重技术、轻业务，这话什么意思？是因为业务部门提出很多的需求往往让技术部门很难适应，而它的主要原因是什么？咱们IT技术的人员有一个普遍的问题就是不太关心业务，这样导致了管理上的一种脱节。你只管好你的技术，忽略了业务部门他们现在正在想什么，这是最高的要求。你不需要知道他去干什么，你应该知道他在想什么，他遇到什么困难解决不好的，能不能用你的办法帮助他们，给他一个平台帮他解决。风控当时用手工做，后来做不了怎么办，你有一个实时风控的软件，我们现在做的就是这个事情。如果我们不了解业务人员的新思路，解决不了这个问题。我们IT人员有所壮大，但是这个素质普遍还是比较高的，但是由于时间太短，还是对行业现状缺少了解，不能很好的了解规划的内容，所以我觉得重技术、轻业务这个问题，我觉得这其实也是咱们业务人员安身立命的根本问题。

第五个问题是对企业发展的预期不确定，目前咱们全国160多家公司截止到现在中金所（音译）有180多个会员，中金所会员当中有50多家没有结算资格，说明企业的发展导致他的存在的较大的差异。而这些差异决定了企业对金融期货推出之后市场预期存在很大的不确定性，由于这种不确定性，可能也导致了我们IT规划无法进行。这些原因我觉得应该说基本都是咱们期货公司从人员角度也好，主观方面存在了问题。咱们周边的环境也有一定问题。

第六，我们的机房工程差，这个技术指引推出之前搞过多次的期货公司的人也参加研讨会，当时大家对机房工程有限的这几个条款提的意见最多的。这里面暴露一个什么问题呢？就因为咱们的机房工程是最差的。当时我认为机房工程其实国家是有国标标准的，处于引导和行业发展的角度最终我们现在出的技术指引还是低于国家的机房工程标准的，这一点上是我们一个比较大的差异，我们应该高度的关注。

第七个是硬件解决方案比较少，目前咱们行业只有两个主要的软件系统开发商，而且有一家占了80%以上，另外他们在每一个新版本的系统推出的时候大概也就只给出两套左右的硬件的全套措施的方案，这跟硬件的配合和工作的时间和效率各种关系，一般也就给两套，公司没有太大的选择余地。反正就这么点东西可以选，如果你自己去组合这个设备，这个测试的过程太复杂了，咱们公司没有这个实力，已经测试过这两他了，我就照方抓药拿一套就得了，所以方案少，导致无法解决这些问题。

第八就是热被等重要系统缺位，热被等方面的技术应该说还不太成熟，只有极个别的公司做了尝试，目前行业当中还没有推广开来，制约了咱们期货公司系统的安全的提升。目前说这个问题只能是依赖于开发商来更好的解决这个问题。

第八是辅助系统增多，缺少集中度。咱们期货行业可以引以为荣的是我们为自己的业务发展做了非常多的辅助的系统。比如说有快速下单、组合下单的辅助软件。有程式化交易系统，有呼叫中心系统，有客户关系管理系统，就是所谓的CRM，另外还有客户交易习惯分析系统等。还有客户诚信评价的系统，大家做了非常多的尝试，由于是分散开发的，在数据共享、功能关联很多环节都存在障碍，不利于更进一步优化组合、优势互补，这阻碍了我们行业发展。

下面我想从观念上下一步发展，我觉得期货行业IT发展进入了转型期，经过十年发展我们在几大问题上需要首先转变的是观念而不是简单的技术。首先第一个要同维护型转向管理型，这点上既是公司的要求也是咱们在座的负责技术还是管理的同志也好的要求。这两年大家必须要清醒的认识到这一点，如果不能成功的完成这个转型的话，咱们技术特别是负责人是要有被淘汰的风险的。可以想象一下，这两年金融期货出现之后，硬件方面进入了推倒重来的重建。如果我们作为老的IT管理人员，在你的硬件，你的枪炮都更新了，你不能把自己的水平做一点提高，你将来是不是只能跟后来的人讲故事了，你自己什么都没有了。新进来的人除了不知道那些传说之外，那些新的技术他都了解，你没有任何占得了的地位了。管理刚才讲了从各种方面提出很高的要求了，我们的人员要提高技术研发能力，提高应用能力，在这个结合点上进行发展。特别是我们现在有IT管理制度，绝大部分人都是连夜加班写出管理制度基本上是应付检查的，这话就不要发表了。下一步你能不能对那些管理制度都落实了，这些是考验大家在管理层次上的问题。这从维护型向管理型的转换，我觉得在座各位能否更上一层楼的关键。到咱们具体的IT人员都要有危机的意识。

下面第二个问题我就觉得我们从意识上转变的是我们的意识系统开始从公用型到专用型转变了，这个意识从很多的开发商包括咱们的使用者还在一个比较朦胧的阶段。为什么呢？因为从电子期货行业出现电子交易化以来，这条道路在全世界来说跟国外完全不一样，差别很大。这咱们在行业发展初期一个是需要低成本的扩张，另外期货公司技术力量几乎没有。业务模式非常相似，这几大特点就促成了行业早期走上了公用软件的道路。这方面公用软件成本低，我自己的技术人员要求不是很高，咱们的业务模式相似，谁都都能，差别不大。反观国外的公司不是这样的，技术在应用行业的时候，国外很多传统公司都已经是百年老店了。国外的公司在实现电子化的过程当中有的相差将近十年时间，由于他们发展的时间很长了，业务模式差别很大，他们从一开始就是专用软件，他先有了业务，后为了自己专门请人开发一个系统做这个东西。相对来讲，专用软件在国外起步就是这样的，不能说国外完全没有公用软件的概念，也不是这样的，但是他的思路就是适合自己的。是说拿来一个东西差不多，别人能用我也能用。下一步我觉得必然引出一个什么问题？这些年的发展咱们企业经营特点逐渐突出，经营模式差异化已经非常明显了，加上企业资质的区别，这一切引发出来一个专用软件的潮流，因为业务需求已经差别很大了，专业软件的优势我想首先还有一个就是安全和保密性。大家都知道公用软件的安全保密性比较差的，现在所有的企业的发展安全保密意识比较强，另外有利于开发他个性化的功能。所以这个问题我觉得多数公司对这个理念的转变注意还不是不够的。

我举一个典型的例子，最近这一年多时间里面，公司上呼叫中心和客户关系管理系统非常的踊跃，但是在初期很多实验交了大量的学费，他们购买了其他的客户关系管理系统，觉得这些软件差不多，但是跟咱们非常相似的证券行业的呼叫中心拿过来也基本上不能用的。所以他们说看来CRM系统必须是符合期货行业的特点，符合公司业务模式的发展的特点，否则的话，不可能很好的得到应用。所以说这个CRM系统是一个绝对典型的系统，正是由于CRM的系统推广，我在思考这个问题。我说绝对是进入到了个性化的时代了，很简单，比如说有行业背景的，中粮公司，他跟咱们的以小客户的公司他对客户的看法和管理肯定根本不是一个模式，用的不可能是一个模型，你怎么可能在一个系统里实这些东西呢？所以我说公用型转向专用是一个趋势，这需要我们从业务角度需要我们开发商注意这个问题，配合期货行业发展。第三个是从集中走向分散，从分散走向集中。我觉得目前我们出现的应用系统分成五大类，就是交易系统、交易辅助系统、安全系统、业务辅助系统和办公系统这五大类。交易系统包括什么呢？包括数据库系统，下单包括网上下单系统，结算系统，风险控制系统等。我讲一下这个我怎么分类？交易系统就是最核心的，我把它定义为交易系统。交易辅助系统就是我认为包括刚才提到的一些辅助下单系统，包括程式化交易系统，银期转帐系统，还有行情系统等。我觉得这些是属于，它跟交易有非常直接的关系，如果说它出一点问题，交易还不至于出现根本性的问题，我把它定义为交易辅助系统。围绕它周围是安全系统，主要是网络安全系统还有一些容灾备份这些系统。然后是业务辅助系统，我觉得包括你的网站，有些公司开发了开户系统，呼叫中心系统、客户关系系统，电子商务系统等。这些我觉得它不是为交易，而是为公司业务辅助发展开发的系统。最后是办公系统，主要包括咱们的财务系统和公文流转这一大类OA系统。我个人总结这么五大类，我认为由于系统压力的增加，这个从核心交易的系统角度来说，交易系统因为压力过大是走向了分散。由于大家都说实时风控和查询压力很大，所以说吉事达（音译）再进行分散，把查询功能和实时风控功能再加服务器来解决这个问题。所以我认为核心的交易系统是从集中走向分散的趋势，但是辅助的这些系统刚才其实提到过了，因为它本来就是分散开发的，现在迫切需要整合。我刚才在门口跟技术负责人聊，他们怎么把CRM和办公OA系统连接起来，我说下一步分散的系统是需要进行整合，当然也需要更深入的去开发。当然可
能整合的需求要在深入开发之前了，现在单项功能再开发可能是浪费了，你做的是其他的系统做好的工作，你只需要对接一下就可以了。所以我觉得大家在做IT工作的时候，这个思路上我觉得应该把握好集中走向分散，分散走向集中的趋势，你在规划发展的时候这个方向比较准确一些。

下面我进一下发展中注意几个问题：

第一个是量力而行，稳步发展，全面规划，逐步到位。这个技术不是投入最大就最好，可以说技术我认为只有合适的，没有最好的，这是技术的特点。那么我们在做具体工作的时候，我感觉到有这么几种思路，我们北京局在做期货监管当中我感觉到很有意思的现象，我们的思路跟公司或者说我们讲的基本上总是相反的。为什么相反呢？从2000年以后，我本人是搞技术出身，所以我们北京证监局是最早跟期货公司讲，你们一定要注意这个发展方向，你们谁在这个方面落伍，整体就落伍。等到大家纷纷想做事的时候，我们会反过来劝，不要着急，技术发展有科学性。去年7月份下发的指引，有人10月份说要做大量技术的升级改造和大量的检查，我当时就跟老总说你这个计划应该到一年实现，最后他们没做那么大的调整，先把技术检查搞完了，然后用了半年时间做调整。往往是遇到大的发展的时候，特别是公司的高管层容易着急，头脑发热，最后这个压力交给技术部门，你就说吧，花多少钱，不管花多少钱，这个事没办好你们就有得说了。这种情况下，一定要全面规划、量力而行、全面规划。我规划十年之后都没关系，但是我实施他，我要有逐步落实的计划。有的人在三年前有人准备股指期货的时候，他就开始为几万客户准备，我说用不着，等你设备真正上那个水平的时候，这个设备该淘汰了，你不必做个规划。可能客户有快速增长期，你们一旦要有一个快速扩容的方案，很多人跟我表示说都有，但是你们能不能迅速把客户的数量提升上去。我想讲一定要量力而行，不要头脑发热，所以在技术规划上要合理理解这个问题。

第二个是大力推进特色应用系统的开发，这个指的是刚才我说的那些各种的辅助的系统，应该说咱们行业跟IT技术的应用我认为是复杂的IT行业技术的简单应用。主要是在如何应用上动好的，咱们不是走到技术的最前沿，我们有非常成熟的好的方式，咱们是可以借鉴的。因此我觉得咱们要在企业规划发展方向上作为切入点，让我们技术的工作能够走到业务的前面，用你做的系统推动公司业务的发展，从而在你的IT系统的帮助和指引下形成期货公司的服务特色和管理特色。这可能是对我们下一步所有IT人员一个非常高的要求。

第三个我想讲一下应用系统开发要以人为本，这什么意思？大家都知道开发这个系统不是最复杂的系统就是最好的系统，目前在应用系统开发方面已经开始出现这个苗头了，我觉得做得有点过了，貌似功能很强大，但是使用方法很复杂，结果导致你的使用者非但没有享受到这个服务，还带来意外的损失。我直接举一个真实案例，我们接的一个投诉，这个客户用什么东西，就是快速下单的方法，咱们三个交易所都不提供市价的指标，结果这个客户在涨停板的时候挂了一个市价（音译）买进的指标，但是结果这个指令就消失了，他是平仓了。后来这个打开了，他发现平仓没平出去，他就投诉。我们了解是这一家交易所对接受这种市价指令的方式后台的理解是什么？是叫做非成即撤，我估计所有人都不知道这个事，要不然成交，要不然撤单，当时挂的是涨停板，所以根据交易记录，同一秒单子就撤下来了。我们调了信息一看，这个不仅是客户不太懂，我估计这个非成即撤三家交易所的概念都不一样，他们对这个问题的处理都是不一致的。这个客户虽然是用了一个很先进软件的方式，但是害他没有把仓给平出去。当时就说这个事引起了我们领导也很重视，我们也专门研究这个问题，开发这个应用系统一定要注意功能和使用的平衡，是这家公司的高管也有所触动，他说算了，以后小客户别把这些复杂东西给他使了，大公司可能有时间和精力使用这个软件，小客户都开这个没法弄。可能是30万以上的客户才给他使，30万以下就别给他使了，所以我觉得这个趋势在很多开始出现了。所以大家一定要注意这个苗头已经出现了，等于费了开发的力量，但是没能解决自身的问题。

第四是加强自身技术力量的培养，一定要走出维护的局限，全面培养技术人员，把维护能力、管理能力、期货业务能力这几个能力都要具备。

第五是强化系统安全建设，这个是因为咱们长期在这上面投入的比较小，尤其是咱们的网络安全，咱们前一段时间中国证监会组织有关的安全部门进行一个攻击测试，主要是对网站，也发现不少问题。咱们跟证券不一样，虽然说安全性不必那么高，但是有一个安全隐患。但是在网络安全与日俱增的情况下，咱们一定要引起重视。如果说业务规划的能力还是咱们的业务人员能不能高升的问题，这个安全的问题就是在座的饭碗问题了。这个问题解决不好的话，咱们自己的问题也要出现问题的。

咱们证券那边一个老总开玩笑说，你最恨哪个人你就让他主管技术，因为意味着很快就可以把他剔出公司了。

另外就是要强化应急机制建设，没有不出风险的，不出问题的技术。应急机制的建设是在你已经发生问题的情况下尽力的进行弥补的问题。今天都是搞技术的同志在这里，我一定要提醒大家应急机制不是故障排查机制，绝大部分的人理解是把应急机制理解成故障排查。不是这样的，应急机制是全公司涉及到一系列的部门，应该叫公关危机应对，公司出事了，一旦你的技术中断了，告诉记者这事不要让他们瞎报道。在国庆慰问的时候，当时演习，发现个问题，我马上给所有人发短信，我们这个出现故障了。我说公司处于决策层，没有说这个是极大的预警，你怎么技术部门就决定给客户发短信呢，如果你三天两头这样发短信，你公司还不完了。所以说这是应急机制决策的问题是管理的问题，不是简单的故障排查，故障排查是应急机制你们需要掌握的最基本的技能，应急机制是你们遇到危机要处理的问题。

当时咱们有七个证券营业部，就只有一个证券营业部出现了问题，其他的六个都用了应急预案，他们在大厅里播了一遍，但是他至少从这点上告诉了客户我做事了，不好意思那东西断了，但是我做了，他们这七个公司都是同一个卫星出了问题，就那一个什么都没干的营业部，当时客户持续的闹事，我们的领导都去了现场，那个事几个月才平息下来。所以我们说应急机制是以技术部门为主指导全公司的指引之下，共同完成的工作，这个意识要牢。

最后一点咱们很多的开发商也过来了，想提一个建议，咱们期货公司的开发建设进入了快速发展期，在我们法规当中，明确的提出公司IT投入不少于最近三年财政年度平均净利润6%，或者不少于平均营业收入3%，取两者当中比较大的数。到目前为止，我们还没有金融期货的前提之下，09年我们全行业利润大概是17亿，6%算下来大概是1亿多一点，这是没有金融期货的前提之下。那也就是说这个行业法定的一年至少花一亿在技术投入上，随着上一轮硬件更新到了一定的程度，我个人认为下一阶段软件的投入更多，那些个性化、专用的辅助系统开发的工作可能会投入更高一些。我认为这些必要的投入需要解决方案，需要我们应用软件商注意行业发展的问题，提出一些他们切实能够满足他们需求的方案。

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