证券CRM的几个主要特点

面对客户资源流失，盈利能力萎缩，竞争加剧，利润平均化的现状，客户的重要性被券商提上议事日程。智能化CRM系统能够帮助券商有效管理客户资源，增加盈利能力，降低成本，提供增值服务，提升企业核心竞争力。突破企业管理理念，构建创造性的企业运营模式，集成的应用系统和解决方案，实现信息共享和商业智能，再造企业组织，优化业务流程，为证券业开展电子化服务提供基础动力和全面保障。

券商的CRM系统必须具有以下主要特点：

针对性强 为券商提供盈亏分析、利润分析、生存分析、客户互动、客户管理等功能。

管理领先 从客户挖掘、客户互动、客户管理三个方面为管理层提供决策支持。

分析提升 将所有数据进行深层分析，为管理层提供最直接、最有效的数据。

智能分析 运用多种数理统计、线性规划、非线性规划、回归分析等数学和管理学的方法，通过上述技术建立起相应模型解决实际问题。

流程化设计思想

采用流程化的设计理念，运用追踪、跟踪、检测等手段对事件、人物、资金、物质等多种对象的运行状况进行管理。

实用性强 针对证券行业信息化的特点由浅入深，强调实用、易用，投资少、见效快，面向决策、面向管理、面向客户多向互动。

安全性强 安全性从三方面考虑。针对外部系统，对所有信息进行保密管理，防止非法用户获取和破坏数据；针对内部系统，与其他相关系统（如交易系统等）实行回避式设计，以保证交易数据的安全性；针对系统运行，采用权限和密级控制。

体系先进 使用面向对象的方法进行开发设计，采用J2EE体系构建系统，使用Java编写程序，解决了软件的跨平台运行问题。

可扩展性 系统的可扩展设计，使得系统模块可进行灵活定制，很容易与其他系统进行衔接，进行系统升级或与其他系统连接变得简单方便，系统规模也可根据不同情况变化。

开放性强  综合性信息系统能够“容纳”各种形式的信息资源。

功能描述

客户关系 针对不同层次的客户，提供完整的信息采集、汇总、分析以及客户交互渠道，通过客户关怀，提高客户满意度，对不同价值的客户采取不同的对策，延长客户生命周期，降低客户管理成本。

客户管理 记录客户基本信息，跟踪完整的客户交易过程，快速获取客户服务记录和客户历史交易数据，记录每一次与客户的接触，分析客户投资取向，量化每个客户的佣金贡献，从不同角度划分客户和潜在客户，通过多种渠道为客户提供个性化和专业化的服务，以便在正确的时间与客户接触，利用正确的渠道为客户提供正确的服务。正确有效和妥善的对客户的业务局势做出反应。对业务流程实施跟踪管理，全面掌握流程实施进度及质量；对业务运行水平进行即时评价，动态分析企业及客户盈亏状况。

客户挖掘 通过对客户数据的采集、统计、分析，将现有客户进行分层管理，找出潜在、优势、睡眠、逃跑等多种类型的客户；分析佣金贡献、投资金额、投资频率、盈利构成、投资喜好等指标，对交易和客户等项目按营业部、经纪人、客户等方向研究，得出动态实时情况诊断，同时可对敏感因素提供预警。

产品技术构架

三层结构体系 智商证券CRM采用三层技术构架（浏览器/Web服务器/数据库），所有的数据和程序都被置于服务器端，实现集中管理并能够为客户提供统一的界面，采用中间件技术，可灵活地实现分布式和扩展性处理，系统安全、稳定、可靠、易升级。

Web平台 软件研发采用Internet标准，依照Web和XML体系建立，可轻松地建立对内、对外数据管理、互动、发布系统。

J2EE体系  采用基于Java的J2EE平台，提供多层次的分布式的应用模型、组件再用、一致化安全模型以及灵活的事物控制。

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