证券行业信息化八大误区

        券商间的竞争压力、政府的积极鼓动和IT厂商的大力炒作，使得证券业信息化的大势已不可逆转，也是全球证券业的大趋势。2008年证券行业信息化发展势头方兴未艾，从规模型增长转化为追求网络化的层次型增长。随着证券经纪行业利润率下降，证券业信息化投入也发生了相应的转化，对信息技术应用提出了更高的要求，也给证券业和相关厂商一次洗牌的机会，从中胜出者将会有良好的前景。笔者最近走访了一些券商机构，他们都对信息化建设表现出浓厚的兴趣，但从中也能窥探出证券业在信息化建设过程中存在误区。

       误区一：信息化意味着大手笔投入

       证券公司存在政策性壁垒，加之近些年国内资本市场的迅速发展，行业回报率较高，很多小券商吸引外界资本增加注册资本。在多数人眼里，证券交易大集中属超豪华工程，几千万元投下去才能划出条底线。而有关某大券商“用1个亿做大集中打水漂”的途说，竟然吓退了一批跃跃欲试的大券商。至于实力有限的中小券商，似乎信息化建设只能是一厢情愿罢了。

       在中国偏远贫困的宁夏银川市，有一个名不见经传的西北证券公司，只花400万元便建立了一套总部级的大集中系统，并于去年年底顺利投入运营。但这款被叫做“大集中”的系统，并非时下受人顶礼膜拜的“大型机+Unix+大型数据库”的模式，而是基于“PC服务器+NT+SQL”的小型系统。凡听说者，大多是先惊诧后怀疑。

       大集中绝非高不可攀，也并非一定要构建耗资千万元的大型系统。大型机固然具有高可靠性，但是购置费用和维护费用也高得吓人。中小券商能赶在黎明时分先行上路，就连大券商都为之一振。如今业内已经有一批中小券商成功地以舢板代替了军舰。尽管他们知道自己走不了太远，但这总比原地待毙要强很多。而且，现在居然有人反过来要对大机的大集中品头论足了。

       误区二：完成了信息化，风险荡然无存了

       由于证券公司业务性质的独特性和所涉及利益关系的广泛性，信息网络安全建设正成为各证券公司最大的挑战和隐患。证券电脑应用从其出现就与安全、可靠密不可分。交易所营业部的网络系统一旦出现故障或被“黑客”入侵，后果将不堪设想，交易所行情故障会引起股民不满，造成社会影响和经济损失。营业部网络被“黑客”入侵，巨额资金也将毁于一旦。

       然而，很多证券公司在阶段信息化之后，大多放松对风险意识的警觉，以为风险荡然无存，从此可以高枕无忧了。其实不然，证券交易安全可靠始终是券商、股民关注的话题，也是IT厂商在证券业推销产品的根基。应该认识到，任何技术都不能保证绝对的安全。只有同完善的管理相结合，技术才能保证计算机系统安全、可靠的运转。当前证券业的发展很多问题都与内控有关系。有些例子很能说明问题。虽然有些公司整体上办得不错，或者说绝大多数营业部都是好的。但是有一家营业部失控或出现违规，所造成的罚款或损失就会把整个公司完全拖垮。

就网络通讯来说，目前中国电信的服务水平仍然不能让人彻底放心。业内有专家透露，依照中国电信自己的承诺来测算，一年中有6天通信不能保证畅通。这对证券公司来说，是个

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