资金管理信息化：“看得见”的经济效益

　　中铁股份是集基建、设计咨询、工程设备和零部件制造、房地产等于一体的国有特大型企业集团，在全国各地拥有46家二级集团公司，至于三四级的子公司、分公司和项目部则多达上千个。由于项目施工的地域流动性强、资金回收周期长、垫付资金量大等行业特性，下属成员公司和项目部都需根据各自业务需要设立银行账户和申请银行贷款，客观上造成了整个集团的资金和账户高度分散且相互独立，整体管理协调难度大、规模不经济等现象。

　　为了加强集团管控协调能力、发挥规模经济效益，2007年，中铁股份启动以资金集中为核心的管理信息化工程，并选择了国内资金管理领域的领先企业九恒星作为合作伙伴，实施包括资金中心资金结算、成员单位网上结算、资金中心预算控制及银企直联、管理层监控查询、统计分析系统在内的信息化项目。

　　资金集中是资金管理的前提条件，中铁股份依托总部资金运营部搭建起资金管理平台，与各合作银行的系统直接联通。所有二级集团公司及以下单位除在银行开设账户外，还需在该平台上开设内部联动账户，这样各级财务人员只要轻点鼠标、足不出户，就能进行相关账务结算处理。资金管理平台能够实时、准确地反映每个管理层级、每一笔资金的流向，并能在每日规定时间，自动将散布在各地的资金上收到集团指定账户。在企业涉及的任何一个地域，各级管理人员只要通过互联网登录就能实行查询和审批。这样彻底改变了集团资金主要依靠手工操作来管理的状况，不仅极大方便了集团各级管理者了解及时、真实业务状况，提高了资金管理效率，而且将传统的财务控制从事后控制转变为事前及事中控制，从而加强了对各成员单位的控制力度，防范了资金风险。

　　通过资金管理信息化，中铁股份实现了各成员单位间的资金调剂。成员单位有富余资金时，可通过资金管理平台向集团委托贷款;成员单位缺少资金时，可通过集团申请向其他成员单位委托借款，这样集团就能充分利用自有资金，有效解决了集团企业最容易出现的存款和贷款双高、资金利用效率低、集团整体调控能力弱等问题，大大降低了资金使用成本。

　　随着国有企业改革重组深入进行，如何提升集团管控能力、发挥规模经济效应是很多大型集团企业亟待解决的问题。近年来，中国中铁股份有限公司通过资金管理信息化实现了资金集中管理，整合优化和充分利用了企业自有资源，加强了集团控制力和成员单位协同能力，保证了企业重大项目实施和整体战略目标的实现。在这个过程中，资金管理信息化所带来的“看得见”的经济效益是集团管理层最深刻的体会。

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