【原创】期货公司提升IT软实力的新起点

2009年7月9日，中国期货业协会发布了《期货公司信息技术管理指引》（以下简称指引），加之6月24日发布的《期货公司网上期货信息系统技术指引》。在短短的一个月时间里，连发两个与信息技术相关的指引，是期货公司信息化建设太落后，还是为了更好地提升行业信息技术水平？期货公司应该如何努力，才能达到指引的要求？带着这些问题，中国信息主管网记者对中国期货业协会信息技术部主任刘铁斌进行了独家采访。

期货公司的信息化基础在金融业里是薄弱的

大多数信息化业界人士都认同一个观点：在国内各个行业中，金融业信息化算是做得好的。其实，这个说法有一个例外，那就是期货公司。尽管同属金融业，但与银行、证券相比，期货公司的IT建设是相对薄弱的，“重业务，轻技术”的现状普遍存在。一方面是因为期货公司前些年底子薄，无法在IT方面大力投入；另一方面是观念问题，总认为只要能够保障交易通畅就行了，IT人员只要懂些维护就行了，没必要投入大量的人力物力。

然而，形势正在改变。随着7月9日《期货公司信息技术管理指引》的出台，不仅期货业的信息化建设受重视程度将逐步提高，而且期货公司的信息化投入会达到合理水平、IT队伍会更加健全、人员素质也会达到一定的水平。刘铁斌表示，现在市场情况正在不断好转，期货业的交易额每年都创新高。出台《期货公司信息技术管理指引》有利于提升期货公司IT技术的水平，为期货公司提升核心竞争力作出贡献。

之所以要出台指引规范期货公司的信息化建设，是因为对于期货公司来说，IT作用是至关重要的。刘铁斌认为，至少可以从三个方面看到IT对于期货公司的价值。首先，没有IT系统的支持，就不能进行正常的期货交易。与美国等国家的期货业不一样，我国期货业从起步时起，就实行的是全电子化交易。IT系统出现故障，就会造成交易的中断。指引很多检查项就是为了防止出现交易中断，比如要求核心系统所有部件无单点故障，对一些关键设备必须有备份，UPS和发电机必须保证在断电情况下的交易时间里的系统运行等。

其次，对于期货交易来说，交易速度也很重要。能否为投资者提供较快的交易速度，就要看期货公司的IT系统了。刘铁斌介绍，由于期货交易采取的是T+0的制度，投资者每天可以进行无数次买卖，因而期货交易的价格变动很快。如果期货公司的系统好，网络带宽大，投资者从下单到指令进到交易所交易系统里进行撮合的时间就快，就有可能交易到好价位。比如强行平仓，如果具有自动批处理强行平仓的功能，在客户出现群体性穿仓时，就可以由系统直接对所有需要强平的客户头寸下强平单。而如果只有手工强行平仓的功能，一旦出现去年10月份的极端行情，可能几个停板都平不了仓。

再者，IT对于期货公司的风险监控有着重要作用。期货交易施行的是保证金制度。在客户下单的时候，系统会首先计算保证金是否足够。在结算时，IT系统会自动检测保证金是否充足，如果出现保证金不足的情形，系统会自动通过邮件、短信等方式向客户发出追加保证金通知。

正因为IT对于期货公司业务运作有着极其重要的作用，又考虑到我国目前期货业信息化现状，中国期货业协会希望通过指引来规范期货业的IT建设。而且，未来我国可能开通股指期货等更多的金融衍生品，期货公司还有可能代理国外期货交易，这都需要有IT系统的支持。为了期货公司的未来发展，也需要在IT方面打下坚实的基础。指引的出台可谓正当其时。

期货公司差异化比较大，一刀切的指引是行不通的。因此，分类管理是指引的一个原则。指引共分四类，从一类到四类，要求依次提高，以适应期货公司的不同信息技术基础和不同的技术要求。指引高类别的要求包含低类别的要求，且低类别的可选要求在高类别中自动成为必须要求。

提升IT软实力

“我发现，不少期货公司的IT总监看到指引时，都去看硬件条件是否满足。其实，这是一个误区，软要求更值得关注。指引有相当一部分的要求是软要求，是能帮助期货公司提升软实力的。”刘铁斌说。

指引对期货公司的技术管理、机房建设、核心系统、安全、日常运行、备份、系统维护、营业部技术等八个方面提出了具体的要求，几乎涉及到了期货公司IT建设的各个方面。机房、核心系统、安全等几类要求里有不少对硬件条件的要求，如果期货公司IT系统在硬件设施上达不到要求，就需要有投入。而技术管理、日常运行、系统维护等几类要求主要是在IT管理上的要求，大多是无需投入就能达到要求的。

机房承重就是一个硬要求。指引要求，二类的机房承重要求应达到300公斤每平方米，三类的应达到500公斤每平方米。刘铁斌说：“如果现在机房承重达不到要求，机房就只能搬家。值得注意的是，指引不是为了卡住期货公司，其目的是为了促进期货公司的信息化建设，希望期货公司尽量把机房建在专业的地方，指引没有提出不切实际的要求。”

合理的投入是信息化建设的前提。指引对于期货公司的IT投入提出了明确的要求:最近三个财政年度IT投入平均数额应不少于最近三个财政年度平均净利润的6%或不少于最近三个财政年度平均营业收入的3%，取二者数额较大者。

人是信息化建设成功与否的关键。指引对于期货公司IT技术人员的数量和质量提出了明确的要求。在数量上，对于一类、二类、三类、四类期货公司总部技术人员数量的要求分别是3、5、7、9。对于技术人员的学历、经验、培训、管理制度等，指引也都提出了一定的要求。

但值得注意的是，指引大多数检查项目是软要求，是无需增加IT投入的，比如IT制度建设、巡检、机房进出管理、变更管理、配置管理、容量管理等方面。不需要增加IT投入，并不等于容易达到。刘铁斌说：“在某种意义上来说，硬件条件上的要求更容易达到。比如说，存储容量不够、UPS不够，期货公司增加相应投入就可以了。而软要求需要其信息技术部门有更规范的IT制度，需要养成良好的工作习惯。这都不是一时半会能做到的，需要一段时间去调整和适应。”

检查不走过场

只依靠期货公司的自律，是难以达到指引的要求的。刘铁斌介绍，经过长达几个月的努力，详细的检查细则已经出台。检查细则对每个检查项的定义、方式、对象、措施、结果、原则、检查技术等级判定都作了详细规定，长达198页。比如对于IT投入的检查，检查细则对于投入的计算范围、投入的分摊方法等都有一个详细的说明。为了准备这个检查细则，中国期货业协会信息技术委员会做了大量细致的工作，连开3天的会议开了6次，还开了两次视频会议。现在，指引已经发到各个期货公司，以指导期货公司如何达到要求，如何准备检查材料。

值得注意的是，检查不是实行打分制。刘铁斌介绍，检查项目分为可选项和必须项。必须项是必须达到的项目。对于可选项，允许有达不到的项目。但是，在八大类要求里，只允许有两大类有可选项没达到要求，如果超过两大类的检查项里有不合格项目，比如说有三大类里都有可选项没有达到要求，就算是总体没有达到要求。

为了了解期货公司的信息化现状，中国期货业协会组成三个工作小组，分别对今后拟申请一类、二类和三类的期货公司进行了试检查。然而，试检查结果不容乐观。刘铁斌介绍，对三类公司有187个检查项，平均有120个项目合格，不合格项目有67项，合格项目只占64%。二类公司有142个检查项目，46个合格，合格项目只有32%。一类公司有 97个检查项目，80项达标，合格82%。当然，这只是试检查了几家期货公司，并不能说明全体现状，而且指引刚刚出台，也需要期货公司有一个理解和消化的过程。

制定指引的目的不是为了卡公司，是为了帮助期货公司的IT管理和技术系统达到一个必须的水平。刘铁斌说：“对于指引里一些关于管理制度的要求，有的期货公司希望协会提供标准模板。这个要求是不合适的。如果期货公司只是在标准模板里填自己的东西，而不是自己独立思考如何建设适合本公司发展和监管要求的IT制度，是无法提升自己的管理水平的，更妄谈提升公司的IT竞争力了。我们希望期货公司IT人员自己动脑筋提高IT软实力。”

值得注意的是，能否达到指引的要求，不能单靠期货公司IT部门的努力，供应商的配合也很关键。刘铁斌介绍，指引对于核心系统提出了一些要求，比如要提供多身份认证，要有一种强度较高的身份认证机制，要能进行热切换等。刘铁斌介绍，期货公司的核心系统一般都不是自主开发的。因此，关于核心系统的要求，如果没有核心系统软件供应商的配合，将难以达到指引的要求。

可以预见的是，指引将对期货公司未来信息化建设将产生全面和深远的影响。长期以来，在期货行业存在着“重业务，轻技术”的现象。指引的出台，有利于引起期货公司董事会、管理层对IT的重视，让期货公司从上至下对IT的价值有一个正确的认识。指引的出台还从制度上保障期货公司IT建设在人力和物力上的投入，为IT建设打下基础。

精彩言论：

软要求更值得关注。刘铁斌说：“在某种意义上来说，硬件条件上的要求更容易达到。比如说，存储容量不够、UPS不够，期货公司增加相应投入就可以了。而软要求需要其信息技术部门有更规范的IT制度，养成良好的工作习惯。这都不是一时半会能做到的，需要一段时间去调整和适应。”

刘铁斌说：“制定指引的目的不是为了卡公司，是为了帮助期货公司的IT技术达到必须的水平。我们希望期货公司IT人员自己动脑筋，提高IT软实力。”

转载：感谢您对网站平台的认可，以及对我们原创作品以及文章的青睐，非常欢迎各位朋友分享到个人站长或者朋友圈，但转载请说明文章出处。